Aegon hoeft gemiste invaarbonus niet te vergoeden: zijn pensioenfonds werd in 1998 een verzekering

In dit artikel:

Een gepensioneerde krijgt geen schadevergoeding van Aegon omdat zijn pensioen niet onder de invaarregeling van het nieuwe pensioenstelsel valt. Hij bouwde tussen 1974 en 1998 pensioen op bij het Pensioenfonds voor de Vervoer- en Havenbedrijven (PVH). Dat fonds werd eind jaren negentig omgezet in Optas Pensioenen, dat later via fusies en overnames onderdeel werd van Aegon. Zijn pensioen staat daardoor bij een verzekeraar en niet meer bij een pensioenfonds.

De man stelde dat hij destijds niet goed was geïnformeerd en geen toestemming had gegeven voor de omzetting. Als hij zijn pensioen naar een ander fonds had kunnen overdragen, zou hij mogelijk een invaarbonus hebben gekregen. Hij schatte zijn nadeel op maximaal 100.000 euro. Kifid onderzocht dat bedrag niet en wees de claim af. De commissie oordeelde dat de omzetting in 1997 en 1998 niet in verband kan worden gebracht met een bonusregeling uit de Wet toekomst pensioenen, die pas op 1 juli 2023 inging. Ook in 2018, toen zijn pensioen inging en overdracht eventueel nog mogelijk was, was het pensioenakkoord nog niet gesloten. De mogelijke bonus was toen dus niet te voorzien.

De invaarregeling geldt alleen voor pensioenfondsen. Verzekerde pensioenen vallen erbuiten; uiterlijk 1 januari 2028 moeten alle regelingen wel aan de nieuwe wet voldoen. Ook zijn verzoek om indexatie wees Kifid af, omdat zijn polis alleen een verhoging toestaat als een specifieke rentevoorwaarde wordt gehaald. De uitspraak onderstreept dat deelnemers moeten nagaan waar hun pensioen staat en bij overdracht goed moeten letten op gevolgen voor indexatie en een eventuele invaarbonus.